MQL4（51）：交易前检查 - 保证金和点差

一个成功的交易策略，不仅仅在于何时入场，更在于何时不该入场。专业的交易员会主动规避那些高风险、低胜率的“垃圾时间”。今天我们就来为我们的EA安装上两套至关重要的“风险过滤器”，教会它这项宝贵的交易纪律。

我们将在下单前的最后一步，执行这套“开仓前最终检查清单”。

过滤器一：资金安全“熔断机制” —— 最低净值检查

这可以被看作是你账户的终极“熔断开关”。它不是策略的一部分，而是凌驾于策略之上的最高资本保全规则。你作为账户的主人，为EA设定一条资金底线。一旦账户净值因为连续亏损而跌破这条底线，熔断机制触发，EA将自动停止所有新的开仓活动。

这相当于告诉EA：“停下。我们已经触及了本次出征的‘最大容忍亏损’。现在是时候休整和反思，而不是冒着更大的风险试图翻本。”

实现方法： 我们通过一个外部变量MinimumEquity来设定这条“生命线”，并在下单前，用AccountEquity()函数获取当前账户的实时净值进行比较。

// 外部输入变量
extern int MinimumEquity = 8000; // 允许交易的最低账户净值

// 下单逻辑段
if(AccountEquity() > MinimumEquity) // 如果当前账户净值大于最低要求
{
    // 此处执行下单操作
}
else if(AccountEquity() <= MinimumEquity) // 如果当前账户净值不满足最低要求
{
    Alert("当前账户净值低于设定的最低值！订单未能发送。");
}

过滤器二：交易成本“红灯”—— 最大点差过滤

点差，是我们为每一笔交易支付的“过路费”。在正常时段，这笔费用很低。但在新闻数据发布、市场开盘收盘等流动性稀薄的时段，点差会急剧扩大，这时的“过路费”可能会飙升到平时的5倍甚至10倍。

在如此高的交易成本下，再好的交易信号也可能变成一笔“出门就亏”的交易。点差过滤器，就是我们EA的“实时路况App”，它会检查当前的“过路费”，如果费用过高，就果断选择“暂不出行”。

实现方法： 我们用外部变量MaximumSpread来设定可接受的最大点差，然后用MarketInfo(Symbol(), MODE_SPREAD)来获取实时点差进行比较。

学长避坑指南：点差的单位是Point！ 请务必再次回忆我们关于Pips和Points的区别！MarketInfo()返回的点差，其单位是Point。在5位报价的平台上，1.5 Pips的点差，函数会返回数值15。所以，你的外部变量命名最好是MaximumSpreadInPoints，并注释清楚，避免用户产生误解。例如，你想限制点差在2 Pips以内，那么MaximumSpreadInPoints就应该设置为20。

组合检查：构建完整的“开仓前检查清单”

在实战中，我们会将所有过滤条件组合在一起，形成一道严密的“防火墙”。

// 外部输入变量
extern int MaximumSpread = 5;    // 允许交易的最大点差 (例如，5个点)
extern int MinimumEquity = 8000; // 允许交易的最低账户净值

// 组合检查逻辑
if(AccountEquity() > MinimumEquity && MarketInfo(Symbol(), MODE_SPREAD) < MaximumSpread)
{
    // 当净值和点差均满足条件时，执行下单操作
}
else // 如果任一条件不满足
{
    // 分别检查是哪个条件未通过，并给出精准的提示
    if(AccountEquity() <= MinimumEquity) 
    {
        Alert("当前账户净值低于设定的最低值！订单未能发送。");
    }
    if(MarketInfo(Symbol(), MODE_SPREAD) >= MaximumSpread) // 注意此处应为 >= (大于或等于)
    {
        Alert("当前市场点差高于设定的最大值！订单未能发送。");
    }
}

在上面的代码中，我们用&&（逻辑与）将两个条件连接起来，只有当所有条件同时满足时，EA才被允许进入下单环节。如果任一条件不满足，程序会进入else分支，并进一步判断具体是哪个过滤器发出了“红灯”信号，从而给用户一个清晰明确的反馈。

教会EA在不利环境中“按兵不动”，和教会它在有利时机“果断出击”同等重要。这种基于规则的交易纪律，是让你的EA从一个单纯的信号执行器，进化为成熟、稳健的交易系统的关键一步。