前八篇讲的风险规则、预案、目标、心理工具，散落在脑子里是没有力量的——情绪一上头，脑子里的规则说改就改。它们必须落成白纸黑字的文件，才能在你状态最差的时候反过来约束你。职业交易者的文件体系分三层，如下图。

最上层是交易计划——战略层，回答”我为什么这样交易”，定期回顾修订；中间是程序手册——执行层，把计划翻译成每天照着做的详细清单（下一篇细讲）；最下层是记录与日志——反馈层，记录实际做得怎么样，回顾中发现的改进再反哺回上面两层。这一篇专讲最上层。先破除一个误区：交易计划不是写给别人看的商业计划书，也不是写完就供起来的圣旨。它是一份”活文件”——刚起步时建议每月回顾修订一次，随着一致性和盈利能力提高，放宽到每季度、最后每年一两次。它永远处于”当前最佳版本”状态，而不是”最终版本”。

一个经过实战打磨的模板分六大部分。封面：标题、下次回顾日期，以及经纪商的紧急联系方式——账户号、账户名、客服电话（不含密码）。出事的那一刻你会庆幸这些信息就印在第一页。前言：一句话写清文件目的（例如”这份计划把我从市场获得收入的规则与策略记录在案，它是程序手册的基础”），加一个目录。介绍：工作宣言——一两段话回答你为什么交易、想成为什么样的交易者；加上你的目标（第5篇的期望值锚点与70/90/100放这里）。

第四部分交易者，很多人根本想不到要写：你对家人和自己的责任；你当前的技术与心理状态的诚实评估；健康状况（第8篇的疲劳红线放这里）；以及再教育计划——接下来打算读什么、练什么。把”人”写进计划，是因为这门生意里最大的变量和最贵的资产都是你自己。

第五部分交易业务是本系列前半部的收纳处：业务管理（法律与税务结构、账户结构）；资金管理（第2、3篇的风险阶梯、加仓晋降级规则、收入规划全部落在这）；资源管理（软硬件、数据源、交易平台设置——顺带一提，平台布局的原则只有一条：交易时间框架的图表必须是注意力的焦点，放最大、放视野中央、紧挨着下单模块，显示器一台就够）；操作管理（交易时段安排、时间管理）；意外事件管理（第4篇的六类预案）；以及回顾程序——多久复盘一次交易、多久回顾一次计划本身。

第六部分交易程序写你的方法论本体：市场与时间框架的选择及理由；市场分析的框架；风险与资金管理在单笔层面的执行细则；心理部分（第6、7篇的过程目标、AA语句、恢复程序）；然后才是交易策略——你的架构、入场、止损、目标、管理规则。注意策略只是六分之一的篇幅，这个比例本身就是这份模板最想传达的信息。最后加一个附录，收纳随计划演进沉淀下来的表格、清单和参考资料。

写作建议：第一版不求完美，求完整——六个部分每个都写上内容，哪怕粗糙；然后靠每月回顾去迭代。你会发现写的过程本身就是诊断：写不出来的部分，恰恰是你的业务里还没想清楚的部分。计划写好后，它还不能直接指导每天的操作——”每天早上具体做什么、按什么顺序做”属于下一层文件。下一篇就讲这个执行层：程序手册和日志体系。